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罗家庆:为何“喊单”成为争议之源?

来源:和讯网  作者:moneytu_AimHigh  发布时间:2017-03-16
摘要:在计算机、互联网使交易的时间单位被迅速缩小至纳秒级别的当下,决定资产、商品、货币价值的因素除了传统的供需关系、交易者心理预期外,资本扰动、报价交替也成了重要的补充条件。这样一来,投资者交易便利度大幅提升的同时,也意味着交易技巧本身亦成了一门

钱途网3月16日讯

在计算机、互联网使交易的时间单位被迅速缩小至纳秒级别的当下,决定资产、商品、货币价值的因素除了传统的供需关系、交易者心理预期外,资本扰动、报价交替也成了重要的补充条件。这样一来,投资者交易便利度大幅提升的同时,也意味着交易技巧本身亦成了一门精深的学问。对于缺乏议价能力、选择渠道、资金实力的中小交易者而言,一些自诩专业、自命不凡的“投资顾问”自然成了这些散户心中的引路明灯。

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“明灯”是否都如其自称的那般灵验?这其实是个概率问题。我们必须承认,投顾由于浸淫市场时间较长,接触的信息、思考的问题往往比投资者深刻、专业,这也是投顾们赢得投资者信赖的基础。但是,市场本身有其运行规律和风险特性,了解深刻者也不过比一无所知者多一些胜面。上述现象在交易标的属于非生息资产的商品、金融衍生品市场里,更是表现得十分突出。

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因此,在1999年《证券法》颁布、2011年《证券投资顾问业务暂行规定》生效后,中国期货投顾参照证券投顾标准进行管理持证上岗、签约服务已是行业常识,这也是1990年代初重启中断40多年期货交易以来大量惨痛教训为从业者留下的启示。可在电子交易的场外外汇、国际期货、国际股票价差合约市场,以及形形色色的“现货”领域,业务员自称投资顾问、分析师,向客户提供自己都不甚清楚的市场走势观点,甚至进行高度即兴的交易指挥就是近年来大量投资纠纷频繁发生的根本原因。

诚然,被业内人士称为“喊单”的策略分析降低了中小客户在传统相对收益部门里得到类似服务的门槛,也令投资者享受到了贴身的指导服务,这是场外市场和“现货”商品短时间里能够“抢赢”传统金融市场的重要原因。但是上述领域先天性的人才、管理、资源缺失自然决定了这些市场主体研发能力的极限。大量投资者在并不比自己了解多少市场的“专家”带领下遭遇亏损也就成了题中应有之义。

“喊单”或曰投顾业务,作为经纪商发展、维护客户的法宝,无论在正规金融还是在创新金融范畴,都是不可忽视的服务项目。但是正规金融由于风险揭示成熟、客户自身承受能力较好,故投诉、纠纷等不良后果都发生得较为有限。相反,由于创新金融从业人员便缺少正规金融知识和经验,加之匮乏资源的现状决定了必须一切向营销看齐,出现瞎许诺、乱指挥现象也就不足为奇了。

在笔者从事投资者保护事业的数年里,无论是证券,还是期货、现货以及外汇、黄金、美股,使用便捷的聊天软件或直播间向客户发送指令,省却客户思考之苦,就成了这些领域经营方的重要招揽投资者、赚取手续费的重要方式。但是,鉴于许许多多“喊单员”并没有经过起码的培训,对国际国内市场亦缺乏了解。而在一些通过和客户“对赌”来赚取利润的金融子门类里,这些喊单员由于素质欠缺,又没有对行业的深度了解,这就为一些不法经营者故意使用不熟业务、心理素质、交易经验和责任心欠佳的年轻人提供错误指导,以便规避使用作弊手段非法侵占客户财产的法律责任。而在客户维权方面,客户可以抓住对赌涉嫌触犯《中华人民共和国刑法》第三百零三条,而“喊单员”普遍缺乏资质(有资质者往往不会从事这类“补充金融”业务)的特点,宣称其冒充证券业、期货业协会考选的投资顾问资格,涉嫌诈骗投资者。此外,对于一些证券投资顾问公司的“喊单”造成亏损,投资者依然可以抓住从业人员资质问题,根据《中华人民共和国合同法》和《侵权责任法》主张自身的合法权益。

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