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邱昊:大宗行业监管机制和风控体系浅谈

来源:未知  作者:moneytu_wyd  发布时间:2017-04-12
摘要:随着大宗商品行业合规化步伐的加快,全新的合规监管体系已经初步形成,但是行业发展至今,依然缺乏行之有效的监管手段和工具,风控监管是保障交易所规范运营与平稳发展的根本,大宗商品交易所应将规范市场交易行为,加强对会员单位的管理,保护全体市场参与者

钱途412日讯

随着大宗商品行业合规化步伐的加快,全新的合规监管体系已经初步形成,但是行业发展至今,依然缺乏行之有效的监管手段和工具,风控监管是保障交易所规范运营与平稳发展的根本,大宗商品交易所应将规范市场交易行为,加强对会员单位的管理,保护全体市场参与者的合法权益做到最好。

自去年证监会清整办联合八部委发布《关于清理整顿各类交易场所部际联席办公会议》文件后。全国各地相关监管稽查单位,对所辖范围内的交易场所及会员单位进行了排查、清理、整顿,相关工作有序的推进开展,核心目标就是将交易场所合规化、法制化。大宗商品交易将会迎来大时代,但如何让大宗商品交易走向新时代,还需在管理监控、创新创造、开拓司法途径等方面不断的提升和优化。

监管机制的建立和风控体系的完善是交易场所在发展过程中需要夯实的基础,也是行业进程中逐步探索的阶段。

监管机制的建立笔者认为需要加强这几点

1、加强法制建设,完善法律法规体系

目前对大宗行业的监管要求越来越严格,但仍然存在大宗行业监管责任不明确,法律法规制度不完善,证据不充分,相应司法解释不完整等情况。按照文件要求,推进地方交易场所监管立法工作,明确违法违规行为的法律责任等事项,逐步健全交易场所监管法规的建立,分步推进立法工作,先制定相关条例,规范相应类别的交易场所。

2、加强能力素质的建设,确保政府监管到位

当前大宗行业存在准入门槛低,从业人员素质良莠不齐,专业技能欠缺等问题。要配合监管,同时确保相关部门的监管到位,就必须加强行业整体的能力素质建设,设立行业准入机制,提高行业的准入门槛,通过持续性的教育培训,强化整个市场参与者的综合素质和专业技能,提高发现问题、分析问题和解决问题的能力。

3、转变监管方式,强化指导服务

监管体系架构应分级、分层、分阶段,政府相关部门、地方协会增强监管实效,将监管体系由统一监管向分段,分品种转变。清算中心与交易场所作为执行方,在完善监管体系上,督促和引导主动规范监管体系的建立和运行,增强主体责任意识和履职能力。市场其他参与者要强化自身监管要求,做好自律性养成和信用体系的建设。

4、运用媒体力量,构建社会监督机制

充分利用各种平台和载体、多渠道、多形式开展广泛深入的行业宣传教育,多传播行业正能量,曝光违规违法的平台,打击有组织有策划的恶意维权、恶意投诉事件,保护整个市场参与者的合法权益,建立社会对行业的监督机制,推进行业的良性发展。

风控体系的完善笔者从以下两块与大家共同交流

1、前置风控

1、风险前置:事后处罚不如事中控制,事中控制不如事先防范。前置风控也可以解释为风控前置,就是在预见事件的风险发生前,通过一些机制、手段和工具处置可能会产生的风险,将风险变为可控和降到最低。这里说的就是前置风控中的一种,风险前置。比较常见的如:黑名单制、具有证据效力的电话录音、个人身份认证、视频开户、在线签约等。大宗行业83%的民事纠纷案件集中在合同纠纷和无因为管理中,交易场所做好证据,特别是电子证据的收集和采证,由独立的第三方平台进行统一的平台搭建,将预警和处置机制形成闭环,一旦产生风险,快速预警,快速收集调查资料,通过工具进行调查和处理客诉,理清责任,有效举证和举证责任倒置,降低客诉风险,减少客诉成本,对恶意行为进行有效打击,保护整个市场参与者的合法权益,提升品牌竞争力。

2、制度风控:没有规矩不成方圆。任何行业的正常运行都需要相应配套的法律法规支持,规章制度执行。在入场前,完善和合规的制度可以避免很多纠纷的产生。如合同/协议框架、内部管理守则、保证金制度,每日核算制度,

多种模式的结算办法、会员管理办法、资金存管办法等等,不同纬度、不同参与者都会根据实际情况制定相应的制度、办法和管理内容。

2、  后置风控主要分为交易风控和系统风控。因为涉及的内容比较多,这里就不一一展开了,有兴趣的朋友可以联系笔者,一起交流沟通。

总之,大宗商品行业从上世纪发展到现在也才走了很短的历程,从法律法规的完善,到合规监管的执行,到参与国际定价权的争夺都在逐步摸索、发现、调整阶段,但行业应该是往良性发展,合规性发展的道路上越来越好,打造符合国家利益,人民利益的行业产业和标准化集群,清理不合规的害群之马,也擦亮眼睛分辨出危害行业平稳发展的伪参与者。

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